Финансовые пирамиды, лже-брокеры и прочие незаконные схемы, обещающие баснословную доходность, имеют огромный трафик в рунете и практически никем не контролировались до недавнего времени.

Рассчитаны подобные ресурсы на низкую финансовую грамотность посетителей и желание быстрого обогащения. Они не стесняются работать без лицензий и разрешений Банка России, необходимых для осуществления подобного рода деятельности на законных основаниях.

Генпрокуратура решила всерьез заняться этим сектором экономики. В связи с этим за последний месяц Роскомнадзором были заблокированы десятки скам-проектов.

История вопроса

В 2016 году форекс-дилеры должны были получать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг. «Альпари» и «Форекс клуб» считались крупнейшими в России игроками на международном внебиржевом рынке обмена валют, несмотря на то, что уже в 2015 году многие сравнивали форекс-рынок с казино.

Всерьез Центральный Банк РФ обратил внимание на проблему только в 2018 году, когда начал отзыв лицензий у форекс-дилеров из-за нарушения требований регулятора, а вслед за этим, Роскомнадзор начал блокировки ресурсов.

На тот момент в России было девять компаний с лицензиями форекс-дилеров и аннулированы были сразу пять из них — «Альпари форекс», «Телетрейд», «Форекс клуб», «Фикс трейд» и «Трастфорекс». Также отозваны квалификационные аттестаты руководителей этих организаций.

Все аннулированные лицензии должны были перестать действовать с 21 января 2019 года. До этой даты компании обязали вернуть клиентам их имущество и закрыть все обязательства, а ждоступ к их сайтам был ограничен.

Кроме того, под прицел Роскомнадзора попали такие форумы и информационные ресурсы как MMGP, Elitetrader, Forex-scam, Finwiz, FXchart и многие другие.

Однако отзыв лицензии практически никак не отразился на ведении бизнеса: компаниям разрешение было скорее нужно для проведения рекламных компаний, т.к. бизнес фактически зарегистрирован на территориях известных офшоров и недоступен для наших правоохранителей.

На чем зарабатывают мошенники

Форекс-бизнес устроен следующим образом: менеджеры привлекают клиентов, а затем абсолютное большинство, больше чем 95%, клиентов разоряются.

Основной доход мошеннических проектов — это доход от разорения клиентов: они «сливают» депозиты на свои счета, а также рассказывают небылицы о невообразимых комиссиях, налогах, сборах, оставляя счет клиента пустым.

Чтобы такая модель существовала, лже-брокерам необходим постоянный приток новых клиентов. Если приток останавливается, дохода нет.

Чтобы обеспечивать постоянный приток новых клиентов — как правило, это люди с весьма низкой финансовой грамотностью — их надо заманивать броской рекламой. Отзыв лицензии, по мнению регулятора, — это как раз то, что должно было помешать рекламировать услуги и привлекать новых клиентов. Однако желающих быстро разбогатеть так много, что число обманутых «горе-трейдеров» только растет.

Основания блокировки

Подобные компании не имеют лицензий Банка России на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В связи с этим Генпрокуратурой РФ направляется требование в Роскомнадзор об ограничении доступа к такого рода ресурсам в соответствии со статьей 15.3 ч.1 Федерального закона № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации». Закон позволяет ограничить доступ к информации, которая распространяется с нарушениями: является недостоверной и при этом «общественно значимой».

Три богатыря против Форекс

Работа в этом направлении активизировалась в августе 2020 года. Кроме того, сведения о подобных ресурсах переданы в МВД РФ для привлечения их руководителей к установленной Законом ответственности.

Однако, как правило, подобные компании зарегистрированы в офшорной юрисдикции и получить какие-либо сведения о руководителях и аффилированных лицах очень сложно. Единственный «рабочий» вариант — это блокировка ресурса.

Кто «под запретом»

В конце августа были заблокированы 24 сайта, в начале сентября этот список был расширен.

В их число попали лохотроны семейства Finmax, старинный бренд «Форекс Клуб», 770capital, Quixite, Noverk,Partner Groupe, 24option, Fresh Forex и другие.

На сегодняшний день заблокированы более 100 ресурсов, используемых для выманивания денег у населения под различными предлогами. МВД РФ готовит материалы и проводит свое расследование.

В большинстве своем речь идет о зарубежных форекс и крипто брокерах, в том числе и украинских. Основной критерий — ресурс не имеет аккредитации регулятора РФ, но предлагает альтернативные инвестиционные и торговые услуги.

Резюме

Начиная работу на фондовом рынке, проверьте своего посредника. Брокеры, банки, управляющие компании, а так же форекс-диллеры должны иметь соответствующую лицензию, которую можно проверить на сайте Банка России. На сегодняшний день только четыре форекс-диллера имеют разрешение на работу — Альфа-форекс, ВТБ Форекс, ПСБ-Форекс и Финам Форекс.

Если таковой нет, значит компания осуществляет свою деятельность незаконно и риск потерять свои деньги на ее счетах очень велик.

Помните, что мошеннических схем великое множество -от финансовых пирамид до фишинговых сайтов. Лже-проекты постоянно совершенствуют свои схемы.

Будем надеяться, что регуляторы тоже не стоят на месте, и будут развивать методы борьбы с мошенниками.

ПОДЕЛИТЬСЯ

ОСТАВЬТЕ ОТЗЫВ ИЛИ КОММЕНТАРИЙ

Please enter your comment!
Please enter your name here