Финтех-сервис до последнего дня выпускал дебетовые карты и выдавал займы. По мнению аналитиков именно это и стало причиной окончательного краха компании.

Банкротство Wirecard стало неожиданным для партнеров, клиентов и инвесторов: стоимость компании рухнула, а кредиторы до сих пор не знают, как получить назад более €3 млрд.

Wirecard обвиняют в «изощренном и сложном мошенничестве» по меньшей мере, на протяжении 2019 года.

История вопроса

Немецкий Wirecard —европейский поставщик финансовых продуктов и услуг.
В 2018 году компания стала крупнейшей финансовой организацией Германии с рыночной капитализацией в €24 млрд., обогнав крупнейшие банки страны — Deutsche Bank и Commerzbank.

За 2018 год акции сервиса выросли в три раза, и компания отчиталась о чистой прибыли в €2,1 млрд.

Расследование

В январе 2019 года издание Financial Times опубликовало результаты изучения работы азиатского подразделения Wirecard. Утверждалось, что компания намеренно завышает выручку в финансовой отчетности, переводит деньги через дочерние компании, проводя поддельные сделки.

Немецкий регулятор BaFin начал расследование и после полутора лет аудиторы пришли к выводу, что Wirecard действительно обманывала инвесторов: завышала отчётность, чтобы привлечь больше денег, получила кредиты на миллиарды евро и «потеряла» на своих счетах €1,9 млрд.

Wirecard отрицая обвинения, наняла независимого аудитора KPMG для проверки отчётности. Но и он через полгода заявил, что не может подтвердить все сделки за 2016–2018 годы, которые принесли «львиную долю» выручки Wirecard.

В июне 2020 года основной аудитор Wirecard сообщил, что не может подтвердить наличие €1,9 млрд на счетах Wirecard — это около четверти баланса всей компании.

Результаты работы

За день акции компании рухнули на 65%.

Исполнительный директор Wirecard Маркус Браун подал в отставку и сразу был арестован по подозрению в подделке отчетности и финансовых манипуляциях, но выпустили под залог в €5 млн.

22 июня правление Wirecard признало, что €1,9 млрд, скорее всего, никогда не существовало, и отозвало оценку финансовых результатов.

25 июня компания подала заявление о банкротстве. После этого стоимость акций Wirecard за неделю упала на 99% — со €104 до €2.

Странные совпадения

Расследование вокруг Wirecard имеет несколько неожиданных поворотов:

  1. Пропавший без вести операционный директор финансовой компании Wirecard Ян Марсалек располагал документами о применении нервно-паралитического вещества «Новичок» при покушении на бывшего агента ГРУ Сергея Скрипаля в Солсбери. Марсалека связывают с российской разведкой и подозревают, что он бежал в Россию.
  2. Один из партнёров Wirecard Кристофер Бауэр погиб при странных обстоятельствах на Филиппинах. Против него шло расследование.
  3. Старший сотрудник Mastercard оказался замешан в финансовых махинациях Wirecard, угрожая репутации известной платежной системы. Утверждается, что он помогал скрывать сотни тысяч фиктивных транзакций.
  4. Wirecard обслуживал онлайн-казино, принадлежащее итальянской мафии, помогая отмывать незаконно полученные доходы.

Проблемные клиенты

Всего Wirecard имела более 280 тысяч партнерских компаний, среди которых Revolut, Tencent (WeChat Pay), Payoneer, Rakuten, Apple, Visa, MasterCard, China UnionPay.
В России компания наладила с РФИ Банком партнерство по приему платежей высокорискованных клиентов — русскоязычных онлайн-казино и сайтов по приему ставок.

Одним из крупнейших — была букмекерская компания с российскими корнями Марафонбет.

Среди прочих Wirecard сотрудничала с 1xBet, Fonbet, онлайн-казино Lucky Partners и Welcome Partners. Не правда ли, знакомые названия даже для человека, далекого от мира ставок и криптовалюты.

Кроме того, крах Wirecard создал проблемы для фирм TenX и Crуpto.com, распространяющих криптовалютные дебетовые карты. Их клиенты из Великобритании и континентальной Европы не смогли воспользоваться сервисом.

Кроме того, падение стоимости акций лишило прибыли всех акционеров компании.

Резюме

На сегодняшний день уголовные расследования в отношении компании ведутся властями Германии и Сингапура. Кроме того, под пристальным вниманием находится и сам немецкий регулятор и аудиторы, которые «не замечали « проблемы компании несколько лет.

Власти Германии называют ситуацию «полной катастрофой» и «фиаско»,и намерены пересмотреть процедуры регулирования финансовых компаний.

А сама Wirecard намерена продолжить работу, решив свои финансовые проблемы. Насколько компании это удастся – покажет время.

Но ясно одно, даже наличие официального жесткого регулирования деятельности компании не гарантирует защиту от мошеннических действий ее руководства.

ОСТАВЬТЕ ОТЗЫВ ИЛИ КОММЕНТАРИЙ

Please enter your comment!
Please enter your name here